【润鹏师道】分享办理“套路贷”案件经验

引

言

“套路贷”的定义

2019年4月9日，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、司法部发布的《关于办理“套路贷”刑事案件若干问题的意见》对套路贷进行了定义。

“套路贷”，是对以非法占有为目的，假借民间借贷之名，诱使或迫使被害人签订“借贷”或变相“借贷”“抵押”“担保”等相关协议，通过虚增借贷金额、恶意制造违约、肆意认定违约、毁匿还款证据等方式形成虚假债权债务，并借助诉讼、仲裁、公证或者采用暴力、威胁以及其他手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪活动的概括性称谓。

“套路贷”违法犯罪行为的特点

• 此类案件通常具有民间借贷的表象，签订金额虚高的借贷协议

• 放贷人按照虚高的“借贷”协议金额将资金转入被害人账户，制造已将全部借款交付被害人的银行流水痕迹

• 放贷人设计各种“套路”恶意垒高“债务”数额

• 通过暴力或软暴力、虚假诉讼等方式讨债

诉讼思路

• 要求法院传唤当事人到庭，审查放贷人的经济能力、交易过程

• 把放贷人和关联关系人作为一个整体，查清银行流水还原案件事实

• 要求法院将案件移送公安机关审查